榆林一蛋糕店雇主按照主顾条目将3.5万元现款定制到蛋糕中神秘顾客技术，次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结，激勉网友存眷。公开贵寓涌现，该案件并非孤案，寰球已有多家蛋糕店、花店等中招。

　　2月23日，着名公益讼师刘东晨分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主不旧友意，则可能组成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，或将面对行政处罚。请示商家应警惕不对常情的订单，幸免成为“洗钱”器用。

　　“订单”变“洗钱”：

　　按照条目定制藏3.5万元蛋糕

　　第二天商家收款账户被冻结

　　本年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店雇主赵先生收到了一条好友恳求。通过恳求后，这名网友称我方和老婆的结婚缅念念日将至，但愿定制一款有“特殊条目”的蛋糕，行将3.5万元现款作念入蛋糕中。赵先生认为，如故有主顾建议将钻戒作念入蛋糕给家东说念主惊喜的情况，故将3.5万元现款作念入蛋糕，也不算奇怪。

　　根据聊天记载涌现，1月6日下昼3时傍边，赵先生与网友进行了3分钟的语音交流。通话阻挡后，赵先生发音讯称“一共35200元”，网友恢复，“我给你转35300元，多100元，也挺忙活的。”赵先生同意，并发送了银行卡账号。

　　赵先生将现款取出后，与网友商定了取货时刻。晚7时许，其屡次致电，称让网友发电话。今日，他将“定制”的蛋糕送至指定场地，交给了买家。

　　赵先生以为作念了一单可以的生意，没念念到第二天发现我方的银行卡无法使用。经过了解才知说念，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关照章赐与管控。

　　2月23日，华商报大风新闻记者从榆林市公安局榆阳分局获悉，赵先生收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后，是诓骗分子“洗钱”的作恶勾当，而为了赚个“忙活钱”的赵先生在客不雅上也成为诓骗分子的“帮凶”。因为该案典型，且在榆阳辖区内初次出现该情况，因此榆林市公安局反诈中心决定以此案例请示市民擦亮眼睛。

　　警方东说念主员暗示，由于赵先生仅涉案1起，且莫得作恶的主不旧友意，银行卡第二天便已被冻结，故莫得对赵先生进行处罚。

　　据悉，该案还在进一步侦办中。

　　话题热议：

　　有网友认为商家无法差异

　　属于不经意成“洗钱”帮凶

　　有网友认为商家贪图大额订单“小低廉”，应受处罚

　　此事激勉了网友的热议，不少网友齐称我方身边发生过雷同的事情，其中有网友称，我方开店遭遇兑换上千元现款的主顾，齐会拒却，幸免出现匡助电诈分子“洗钱”的情况。

　　对于案件自身，一部分网友认为，商家收取货款、来往货品属于生意举止，无法甄别主顾使用的是否为赃款，也无法判断对方是否是行使其洗钱，故并非颠倒成为“洗钱”帮凶，不存在作恶有益，故不应被罚。这件事并非商家的错，与商家无关，警方查清情况，应该为商家解封冻结的账户。

　　另一部分网友认为，商家收到大额“惊喜”订单后警惕心不及，且“主顾”在莫明其妙的情况下振奋提供小费，自身就很可疑，接受订单赚了“小低廉”，成果惹了大缺乏，应该受到处罚。

　　还有网友建议，商家在吸收此类订单时，应该以提前一周为期限，这么收到货款后若发现银行卡被冻结，则能赶快联接警方追回赃款。

　　并非孤案：

　　有花店按照“客户”条目

　　制作“有钱花”礼包

　　华商报大风新闻记者查询发现，此类型案件并非孤案。近期，嫌疑东说念主通过蛋糕店定制蛋糕进行洗钱，在寰球多地齐已有报说念。

　　据本年1月13日湖南齐市频说念报说念，2023年12月27日，湖南武冈一蛋糕店雇主报案称，日前其接到一主顾“特殊定制”，条目往蛋糕内扬弃1万元算作“惊喜”。雇主收到对方转账后，两边进行了来往。之后，其名下银行卡沿途被警方冻结。经过警方拜访，本年1月9日将5名嫌疑东说念主一举合手获。

　　另外，记者驻扎到，除了以定制“惊喜”蛋糕的花式“洗钱”外，好多花店亦然电诈嫌疑东说念主“洗钱”的渠说念。

　　根据多家媒体公开报说念涌现，寰球多地有花店雇主接到“大订单”，“精巧主顾”花豪金，预订“鲜花+现款”礼盒，即用现款作念成的“有钱花”礼包，最终导致堕入洗钱案，银行卡因涉案被冻结。

　　以本年2月“九江发布”发布的案例为例，江西武宁一鲜花店雇主李女士接到一位生分主顾的微信订单，对方称近期将向女一又友求婚，念念送一束现款制作的“鲜花礼盒”。即，主顾将39256元现款转至李女士提供的账户中，请其将38888元用于制作礼盒，其余算作材料和手工费。李女士遂按照商定在银行取出现款，制作鲜花礼盒并交给了前来取花的主顾。几天后，其银行卡被警方冻结，才雄厚到问题。警方合手获作恶嫌疑东说念主刘某后，经审讯，后者叙述了作恶经过，并称还去过其他地市花店，将套现的现款交给了上线王某。

　　面前，警方已合手获嫌疑东说念主刘某、王某，案件正在进一步侦办中。

　　“套路”知道：

　　诓骗团伙通过花店、蛋糕店

　　大额破钞“洗钱”套现

　　据办理关联案件的民警先容，这是一种新式洗钱花式，诓骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换杜撰币花式转为向花店、蛋糕店等进行大额破钞“洗钱”套现。

中国汽车工业近年呈高速发展态势，二级销售网络为厂家贡献了大量销量，神秘顾客项目汽车厂商强制取缔二级经销商的情况还是首次出现。

　　民警分析称，诓骗分子往往通过荟萃平台或拉拢土产货东说念主员干系商户，盯准商户就业客户的情态，建议个性需求。商户因前期作念过雷同定制礼品盒或基于大额订单，大多会相合客户需求，消弱了警惕。时常诓骗分子会优先购买浅易变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），建议将钱打入商户盘算者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，作恶东说念主员将卡号转发给电诈案件受害东说念主。商户收到的“预支款”本色是其他案件的“赃款”。就这么，商户盘算者未必中成为诓骗分子的“洗钱帮凶”。同期，导致商户账户被冻结，以致涉案资金被划扣的要紧亏空。

　　民警请示，广阔商户要严慎吸收荟萃订单和大额线下订单，步履收款经由，拒却来历不解的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同期，不要汗漫提供我方的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诓骗分子洗钱的器用。个体商户若发现银行账户出现超过景况，应第一时刻到银行卡开卡行查明原因，如被警方照章惩处，请积极网罗来往贵寓联接警方拜访惩处。

　　讼师分析：

　　商户举止若存在主不旧友意

　　则可能组成多种罪名

　　陕西众致讼师事务所高档合资东说念主、清华大学陕西学友会法律参谋人刘东晨说，本案情况典型，属于面前反诈时势下，发现的新式电诈“洗钱”手法。在该作恶要领中，商家是否承担贬责，要根据具体情况判断举止是否合适具体的作恶组成要件。其可能触及的罪名包括：洗钱罪（刑法第191条），遮盖、遮掩作恶所得、作恶所得收益罪（以下简称“掩隐罪”，刑法第312条），匡助信息荟萃作恶举止罪（以下简称“帮信罪”，刑法第287条之二）。

　　刘东晨强调，洗钱罪与帮信罪、掩隐罪容易区别，而帮信罪与掩隐罪容易混浊。帮信罪和掩隐罪齐属于有益作恶，其主不雅方面均为“明知”，但明知的内容不同，需要从明知的进程、匡助举止所匡助的对象、匡助举止的发生时刻等方面进行具体的判断分析。

　　刘东晨分析，若是商家提供商品、就业，收取主顾货款，客不雅上出现了成为作恶分子的“洗钱”器用的成果，警方则需要从作恶主体、作恶的主不雅方面、作恶客体、客不雅方面伸开分析，详情商家的举止是否存在作恶和有责，从而判断商家是否组成作恶。本案中，按照警方叙述的榆林榆阳某蛋糕店雇主赵先生触及案件的经过来看，赵先生仅进行过一次来往，短缺作恶的主不旧友意，因此既不组成帮信罪、掩隐罪，也不组成洗钱罪，故警方的处理合适法律法例。

　　刘东晨强调，若在本色的案件中，该商户屡次接受一样花式进行来往，且有过雷同被冻结银行卡号的阅历等，则商家涉嫌存在匡助“洗钱”的主不旧友意并现实了“洗钱”，警方将根据情节的轻重和作恶组成要件，拜访其是否组成帮信罪、掩隐罪照旧洗钱罪；若是情节轻微，则可能照章给予行政处罚。

　　刘东晨请示，由于电诈对上圈套公民影响巨大，频年来，我国对电诈的打击不时接受高压态势。在此社会时势下，商家应当加多驻扎雄厚，了解作恶分子的多样新式的作恶技术，不要贪图小低廉，遭遇理解不合适常情的订单要多加警惕，拒息来往或实时报警。 华商报大风新闻记者 张鹏康

　　>>各人请示

　　若是未必成为洗钱『帮凶』

　　商家能作念些什么呢？

　　中国政法大学作恶情态学博士、广州商学院法律情态盘考院副院长张蔚建议，一朝发现我方银行卡被冻结，要主动干系警方，积极联接公安机关的拜访，提供主顾的下单记载、聊天记载、送货地址等左证。

　　“若是在昔日的盘算中，发现客户的订单有些超过，举例金额过高，频率过高，以致有的允诺了公正费，那一定要进步警惕，实时向公安机关提供陈迹。”张蔚说。

　　近些年，作恶分子洗钱的技术越来越多，出现行使杜撰货币洗钱、行使直播“打赏”洗钱的案例，还有的作恶团伙通过浩荡购入黄金后退货或折现出售来“洗白”钱款。

　　经办寰球首例行使直播“打赏”洗钱案的上海市浦东区巡视院巡视官朱奇佳暗示：“早期的洗钱技术大多是亲戚好友提供银行账户，匡助作恶团伙散布资金，藏匿银行的监管。当今咱们还存眷到了来往型的洗钱技术，一种是莫得的确来往主义，虚增来往来流转钱款，完成赃款洗白，举例直播打赏洗钱。另一种就是像订购现款蛋糕、现款花束这么的新式洗钱花式，对于商家而言，他们完成了‘的确’的来往，但却被卷入了作恶团伙的洗钱链条。”

　　朱奇佳请示，糊口中，千万不要出借银行账户，不要松懈为他东说念主转账。有些东说念主认为仅仅借给亲戚用一用银行卡，莫得什么社会危害，但本色上，刑法枚举的洗钱作恶举止花式第一项就是“提供资金账户”。

　　洗钱是一种攀扯广、遥远性的作恶举止，这也意味着作恶团伙需要一直寻找洗钱的末端。若是倏得有东说念主承诺给予高呈文，条目你去作念一些不太明确大约触及到作恶的事情，千万不要认为仅仅灰色地带便可以去触及，要进步反洗钱的雄厚。

　　>>警方支招

　　客户条目送货上门却没留住具体地址

　　商家迎面寄托时要当心

　　如客户下单购买不菲物品且建议店内自取的，商家一定要老成核实对方的的确身份信息，对方拒不提供大约刻意遮掩的，商家此时就要进步警惕，小心上当上圈套，轻则酿成受害东说念主，重则以致成为电诈作恶的“帮凶”。

　　如客户条目送货上门且莫得留住具体门招牌和地址，只留住某街说念、某场合隔邻，商家也要保持防备情态。迎面寄托时留存接货东说念主身份信息，或是选择拍照保存东说念主像信息，遭遇可疑情况随时拨打110举报。 概述九派新闻、倾盆新闻

裁剪：王蜀周秦神秘顾客技术